Domowy księgowy

Zarządzanie domowym budżetem

Po rejestracji konta i zaimportowaniu historii rachunku możesz rozpocząć planowanie wydatków, przychodów oraz ogólne zarządzanie swoim budżetem i portfelem domowym. Pokażemy też, jak uaktualniać swój budżet w Kontomierzu z faktycznym stanem rachunku bankowego.

Na stronie głównej Kontomierza widzisz podsumowanie wszystkich swoich wydatków, przychodów oraz aktualny stan konta. W sekcji Budżety możesz definiować kwoty, które przeznaczasz na poszczególne wydatki.

Wystarczy, że klikniesz wybrany odnośnik, np. 750,00 PLN, i już możesz w wywołanym oknie ustalić maksymalny budżet przeznaczony na auto. Jeżeli go przekroczysz, Kontomierz wyświetli stosowny alarm.

Możesz także kliknąć odnośnik Samochód. Na ekranie pokaże się wykaz (lista) transakcji związanych akurat z tym wydatkiem. Ciekawą opcją jest również możliwość edytowania i porządkowania wydatków na liście, którą zaimportowałeś ze swojego konta bankowego.

Przejdź do zakładki Transakcje. W oknie wyświetli się pełna lista operacji wykonanych na twoim koncie. W kolumnie Opis transakcji widzisz informację taką samą jak w panelu administracyjnym konta bankowego (najczęściej jest to nazwa placówki, w której zapłaciłeś kartą, bądź bankomatu).

Natomiast w kolumnie Kategoria możesz dokładnie określić cel, na jaki wydałeś fundusze. Standardowo każda transakcja jest już przypisana do poszczególnego zbioru, np. Paliwo (serwis sam potrafi zestawić nazwę z celem, np. płacono na stacji, serwis zaksięguje to jako wydatek na paliwo).

Jeżeli chcesz zmienić kwalifikację wydatku, kliknij strzałkę obok kategorii, którą chcesz edytować. Z wyświetlonej listy Spożywcze możesz wybrać (dopasować) wydatek. Masz do dyspozycji kilkadziesiąt zdefiniowanych opcji. Możesz także dodać swoją kategorię. W tym celu użyj odnośnika Dodaj/edytuj kategorię. W zaprezentowany sposób możesz porządkować listę wydatków i przychodów.

Ostatnią istotną funkcją w notowaniu rozliczeń jest ręczne dodawanie wydatków (np. tych nieodnotowanych na karcie). Aby uwzględnić wydatek, kliknij odnośnik  Zanotuj wydatek. W wywołanym oknie: Nowy wydatek gotówkowy możesz określić datę wydatku, kwotę oraz cel. Kliknij  Zapisz. Nowa pozycja pojawi się na liście transakcji.

Ciekawą opcją jest także tworzenie wykresów. Wystarczy przejść do zakładki Trendy, a wykres zostanie wygenerowany automatycznie. Możesz także wybrać miesiąc, który chcesz zobaczyć, oraz przychody lub wydatki.

Funkcje narzędzia do prowadzenia budżetu online

• Możliwość importowania historii konta z internetowego rachunku bankowego.
• Ręczne dodawanie przychodów i wydatków (pożyczek, zobowiązań itp.).
• Automatyczne dzielenie wydatków (rozpoznawanie rachunków ze stacji benzynowych, sklepów, restauracji).
• Ustawianie alarmów finansowych oraz ustalanie budżetów na dowolnie wybrane cele.
• Planer finansowy (możliwość planowania powtarzalnych wydatków, zwrotów pożyczek itp.).
• Tworzenie wykresów i miesięcznych zestawień.